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          重磅!海南再迎強支持,33條金融政策助力全面深改

          發布時間2021-04-10人氣:189

          海南經濟特區發展再出大招,這一次,事關海南金融業的全方位改革開放。

          4月9日,一行兩會一局聯合發布《關于金融支持海南全面深化改革開放的意見》(下稱“《意見》”),從提升人民幣可兌換水平支持跨境貿易投資自由化便利化、完善海南金融市場體系、擴大海南金融業對外開放、加強金融產品和服務創新、提升金融服務水平、加強金融監管防范化解金融風險等六個方面提出33條具體措施。

          監管部門有關負責人表示,海南是我國最大的經濟特區,具有實施全面深化改革和試驗最高水平開放政策的獨特優勢?!兑庖姟返某雠_基本確立了金融支持海南全面深化改革開放的“四梁八柱”,有助于彌補海南金融短板、夯實海南金融基礎。

          細看《意見》提出的33條具體措施,涉及境內資金“出?!蓖顿Y和境外資金來瓊投資的方方面面,可謂是海南金融業全面深化改革開放的真招實招。

          不過,在擴大對外開放的同時,《意見》也強調要加強金融風險防控體系建設,穩扎穩打、步步為營,完善與金融開放創新相適應的跨境資金流動風險防控體系,統籌安排好開放節奏和進度,成熟一項推進一項,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。

          先看33條開放舉措中的幾大亮點:

          1.審慎合規的海南自由貿易港銀行可試點憑支付指令為優質客戶辦理真實合規貨物貿易和服務貿易結算,實現銀行真實性審核從事前審查轉為事后核查。支持海南自由貿易港試點銀行,在強化對客戶分級管理的基礎上,進一步便利真實合規新型國際貿易的跨境結算。

          2.允許海南自由貿易港內合格境外有限合伙人(QFLP)按照余額管理模式自由匯出、匯入資金,簡化外匯登記手續。將海南自由貿易港納入合格境內有限合伙人(QDLP)試點,給予海南自由貿易港QDLP試點基礎額度,每年可按一定規則向其增發QDLP額度。

          3.支持在海南自由貿易港內就業的境外個人開展包括證券投資在內的各類境內投資。允許符合條件的非居民按實需原則在海南自由貿易港內購買房地產,對符合條件的非居民購房給予匯兌便利。研究進一步便利海南居民個人用匯。

          4.支持海南引進外資,參股地方性資產管理公司。

          5.支持符合條件的海南企業首發上市,通過多層次股權市場發展壯大。繼續支持海南企業并購重組,實現轉型升級。

          6.鼓勵境外金融機構落戶海南,支持設立中外合資銀行。支持海南的銀行引進符合條件的境外戰略投資者,改善股權結構,完善公司治理。

          7.在宏觀審慎管理框架下,按照風險可控和規??烧{節原則,在海南自由貿易港內試點擴大可跨境轉出的信貸資產范圍和參與機構范圍。

          8.支持符合條件的保險機構在海南設立保險資產管理公司,并在賬戶獨立、風險隔離的前提下,向境外發行人民幣計價的資產管理產品。支持海南保險機構開展境外投資業務。鼓勵保險機構加強創新,圍繞環境、農業、旅游、健康、養老等領域,研發適應海南需求的特色保險產品。

          9.便利境外居民在海南使用移動電子支付工具。支持境內移動支付機構在境外開展業務,逐步擴大其通過人民幣跨境支付系統(CIPS)境外參與機構進行跨境移動支付的地區范圍。

          10.支持海南引進有市場影響力的信用評級機構。建立健全信用信息共享機制,支持海南地方社會信用體系建設。

          11.針對郵輪游艇等海南國際旅游島特色產業,重點支持郵輪游艇產業集聚園區和相關公共服務配套設施建設。

          12.在房地產長效機制框架下,支持海南在住房租賃領域發展房地產投資信托基金(REITs),鼓勵銀行業金融機構創新金融產品和服務,支持住房租賃市場規范發展。

          13.支持海南設立金融與破產專業審判機構,集中審理海南金融與破產案件,提升金融與破產案件專業化審理水平,為當事人提供更加優質高效的司法保障。

          14.支持海南銀行、證券、保險領域消費糾紛調解組織充分發揮作用,建立公正、高效、便民的金融糾紛非訴第三方解決機制。加強與當地人民法院和司法行政部門的溝通合作,落實銀行、證券、保險領域矛盾糾紛訴調對接機制,發揮金融行業調解組織專業化優勢,探索建立金融行業糾紛調解協議司法確認制度。開展集中性金融知識普及活動,在海南建立金融知識普及教育示范基地。進一步發揮證券期貨投資者教育基地作用

          推動跨境雙向投資進一步開放

          《意見》從提升人民幣可兌換水平支持跨境貿易投資自由化便利化、完善海南金融市場體系、擴大海南金融業對外開放、加強金融產品和服務創新、提升金融服務水平、加強金融監管防范化解金融風險等六個方面部署海南金融業的全面深化改革開放。

          其中,在支持跨境貿易投資自由化便利化方面共7條具體舉措,分別涉及國際貿易結算便利化、跨境投資外匯管理、全口徑跨境融資宏觀審慎管理、跨境資產管理業務試點、個人跨境交易政策放寬、本外幣合一跨境資金池業務試點、非銀行金融機構開展結售匯業務試點等方面。

          值得注意的是,上述七大方面中,市場最關注的莫過于跨境投資外匯管理、跨境資產管理業務試點和個人跨境交易政策放寬。因為這些都涉及跨境投資的進一步放松,資本項下的改革開放一直需要采取審慎穩妥的原則推進,也因此進展會相對緩慢。不過,從《意見》提出的改革舉措看,針對海南地區的資本項下開放出了不少真招實招。

          具體來說,為探索適應市場需求新形態的跨境投資外匯管理?!兑庖姟访鞔_,在風險可控前提下,允許海南自由貿易港內合格境外有限合伙人(QFLP)按照余額管理模式自由匯出、匯入資金,簡化外匯登記手續。將海南自由貿易港納入合格境內有限合伙人(QDLP)試點,給予海南自由貿易港QDLP試點基礎額度,每年可按一定規則向其增發QDLP額度。

          QFLP是指指境外機構投資者在通過資格審批和其外匯資金的監管程序后,將境外資本兌換為人民幣資金,投資于國內的PE(私募股權投資)以及VC(風險投資)市場。

          QDLP是試點允許面向境內投資者募集人民幣基金,并將所募集的資金投資于海外市場。與QDII基金主要投資于海外二級市場公募基金不同的是,QDLP投資范圍更廣泛,除海外二級市場公募基金,還可投資對沖基金、私募股權基金、REITs(不動產投資信托基金)等品種。國家外匯局去年底就透露,分別擴大上海、北京和深圳三地合格境內有限合伙(QDLP)/投資企業(QDIE)試點規模,進一步滿足境內投資者全球配置資產的需求。同時,還將穩步擴大QDLP試點區域,擬新增海南自由貿易港和重慶市開展QDLP試點,更好支持海南自由貿易港建設和成渝經濟圈發展。

          上述提及的QFLP和QDLP分別利于擴大我國跨境資金的雙向流動。我國境內資金“出?!蓖顿Y的需求一直高漲,在經歷了前幾年整頓跨境資金流動亂象時的“沉寂”后,境內資金出海投資自去年以來活躍再起。

          倫敦證券交易所集團旗下的路孚特公布的最新統計數據顯示,2021年一季度,中國對外收購額達到161億美元,同比增長206.5%,為2018年以來同期最高水平。中國目前在全球跨境活動國家中排名第六,中國此前在2016年曾是最大的海外資產收購國之一。中國對“一帶一路”沿線國家進行了17筆并購,在今年一季度累計交易額達11億美元,同比增長239.2%,占中國對外收購總額的6.7%。

          多項政策涉及房地產

          《意見》中有多項舉措涉及房地產行業,尤其是對符合條件的非居民購房予以一定便利備受關注。

          《意見》表示,探索放寬個人跨境交易政策。支持在海南自由貿易港內就業的境外個人開展包括證券投資在內的各類境內投資。允許符合條件的非居民按實需原則在海南自由貿易港內購買房地產,對符合條件的非居民購房給予匯兌便利。研究進一步便利海南居民個人用匯。

          《意見》還提出,在房地產長效機制框架下,支持海南在住房租賃領域發展房地產投資信托基金(REITs),鼓勵銀行業金融機構創新金融產品和服務,支持住房租賃市場規范發展。

          值得注意的是,對符合條件的非居民購房給予匯兌便利仍遵循著“房住不炒”的原則,除了要求按實需原則購房外,《意見》在完善全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策框架方面提出,可適當提高海南自由貿易港內注冊的非金融企業(不含房地產企業和地方政府融資平臺)跨境融資上限,實現更高額度的跨境資金融入規模。

          補短板 完善海南金融體系

          完善海南金融業和金融市場體系,以及加強金融產品創新是本次《意見》的另一大重頭戲,也是此前海南金融業的短板。

          海南銀保監局局長傅平江去年底在銀行業保險業例行新聞發布會上表示,自由貿易港是當今世界最高水平的開放形態,但是海南基礎薄弱,包括金融方面基礎還比較薄弱,所以在這樣的情況下,更加要堅定信心、堅定決心,推動銀行業保險業提升服務海南自貿港建設的能力和水平。擴大開放豐富海南金融業態上下功夫,是穩步推進海南自貿港建設、建設對外開放新高地的重要內容。

          傅平江曾提出,海南將積極引進外資銀行、外資保險公司,積極吸引符合條件有實力的投資主體在海南設立財產險公司、人身險公司、再保險公司、相互保險組織、自保公司等金融機構,進一步健全消費金融、金融租賃等非銀行金融機構的布局,同時要逐步推進跨境資金流動的自由化便利化,以高水平的開放帶動改革的全面深化,推動建設與海南自貿港相適應的具有國際競爭力的現代化的金融體系。

          《意見》也提出類似的具體部署。例如,在完善金融市場體系方面,研究海南農村信用社改革,推動其更好服務鄉村振興戰略實施。支持海南引進外資,參股地方性資產管理公司。支持符合條件的海南企業首發上市,通過多層次股權市場發展壯大。繼續支持海南企業并購重組,實現轉型升級。支持公募基金落戶海南,支持符合條件的機構在海南依法申請設立合資公募基金管理公司,支持符合條件的境外金融機構在海南全資擁有或控股參股期貨公司等。

          在擴大海南金融業對外開放方面,《意見》提出,鼓勵境外金融機構落戶海南,支持設立中外合資銀行。支持海南的銀行引進符合條件的境外戰略投資者,改善股權結構,完善公司治理。借鑒國際經驗和通行做法,探索制定適合再保險離岸業務的償付能力監管政策。支持符合條件的外資機構在海南依法合規獲取支付業務許可證等。

          在加強金融產品和服務創新方面,鼓勵創新面向國際市場的人民幣金融產品及業務,擴大境外人民幣投資海南金融產品的范圍。在依法合規前提下,允許海南市場主體在境外發行人民幣計價的債券等產品引入境外人民幣資金。穩步擴大跨境資產轉讓范圍,在宏觀審慎管理框架下,按照風險可控和規??烧{節原則,在海南自由貿易港內試點擴大可跨境轉出的信貸資產范圍和參與機構范圍等。

          中國銀行海南金融研究院資深研究員王方宏表示,海南目前的社會融資結構以間接融資為主,雖然2019年以來海南在直接融資方面實現了一系列創新突破,包括落地首家QFLP基金、發行了首單境外債券、創新多個資產證券化產品、正在推進QDLP落地等,但是海南2020年剔除政府債券后的社會融資規模增量的571億元中,股票融資、企業債券分別只有23億元、2億元,占比偏小。目前只有2家證券公司注冊地在海南。

          “醫療康養、養生養老是海南的優勢產業,但是目前在這些領域還缺乏特色金融服務創新。特別措施提出的支持證券、保險、基金等行業在海南發展,有利于加快補齊海南金融發展的短板?!蓖醴胶暾f。


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